Мы продолжаем публиковать отчеты о работе с должниками “Потока”. Это не просто сухая статистика или рассказ об успехах — мы попросили опытного юриста подробно рассказать, как проходит взыскание долгов и на что в данном случае рассчитывать инвестору.

Что решил суд?

С начала года мы активно подавали иски к должникам “Потока” — раньше эта работа шла не так быстро, как нам хотелось бы, поэтому мы договорились с двумя новыми коллекторскими агентствами.

В результате в этом году мы подали уже более 120 исков, 32 из них выиграли. По двум делам удалось добиться досудебного урегулирования долгов. А еще мы вступили в реестры кредиторов двух компаний, проходящих процедуру банкротства. Но обо всем по порядку.

Сколько это в деньгах?

По 32 искам суд определил взыскать в пользу ООО “Поток.Диджитал” около 15,3 млн рублей.

Но еще предстоит немало работы. После вынесения решения суда коллекторы получают исполнительный лист, уточняют в каких банках у должника открыты счета и подают соответствующий исполнительный лист в банк. В случае, если через банк не удастся взыскать задолженность, исполнительный лист передается судебным приставам.

Две компании вернули долги в досудебном порядке — на общую сумму 601,5 тыс. рублей. Мы уже распределили их по инвесторам.

Еще в двух случаях мы вступили в реестр кредиторов компаний, проходящих процедуру банкротства — наши требования 750,8 тыс. рублей. Шансы вернуть их полностью невелики, арбитражный управляющий будет разыскивать и продавать имущество должника, а значит часть денег, возможно, удастся вернуть. Важно, чтобы заемщики понимали, что процедура банкротства не позволит легко уйти от ответственности по долгам.

Что получат инвесторы?

Этап судебного взыскания называется Legal, подробно об этом мы уже рассказывали раньше. На этой стадии работу ведет коллекторское агентство, чьи услуги нужно оплачивать, поэтому часть полученных денег придется потратить на это.

После суда все взысканные с должников деньги поступят ООО “Поток.Диджитал” как истцу. На основании условий договора цессии, инвесторы получат 65% взысканного до вычета налогов, а 35% — останется у “Потока” для дальнейшего расчета с коллекторами за оказанные услуги по взысканию долгов.

Кроме того, с этих денег необходимо уплатить подоходный налог в размере 13%. Хорошая новость в том, что инвесторам не придется делать это самостоятельно — налоговым агентом выступит “Поток”. Вы получите на счет чистый доход после уплаты налогов.

Что будет после суда и как взыскать с должника деньги? Мнение юриста

Задача “Потока” — наладить процесс взыскания задолженности с заемщиков, чтобы в короткий срок получать на руки исполнительный лист и обращаться в соответствующие органы. Важно, чтобы заемщик понимал, что невозврат долга несет за собой только негативные финансовые последствия, а также влияет на репутацию компании на рынке.

Обращение в суд — это инструмент, которым кредитор может воспользоваться для возврата своих денег у злостных неплательщиков, отмечает управляющий партнер Юридической компании «Зарцын и партнеры» Людмила Харитонова.

После того, как суд удовлетворит требования кредитора, возможны два варианта развития событий:

  • Исполнительный лист нужно подать в банк, где у должника есть расчетный счет. этот прием работает с действующими компаниями, у которых есть движение денег по счету, поясняет Людмила Харитонова. Банк в этом случае накладывает инкассовое поручение и как только деньги попадают на счет они замораживаются до тех пор, пока не наберется вся сумма долга.
  • Передать исполнительный лист судебным приставам. У них широкие полномочия, чтобы найти счета должникам в банках или другое имущество, говорит Людмила Харитонова. В ходе исполнительного производства имущество можно реализовать с открытых торгов, а вырученные деньги пойдут на погашение долга.

Если должник обнуляет счета и прекращает деятельность, взыскание осложняется. По словам Людмилы Харитоновой, пристав может найти иное имущество — это нематериальные активы, доли в других компаниях. При этом наличие большого уставного капитала, к сожалению, на реальное взыскание никак не влияет.

Даже если должник проходит процедуру банкротства, есть смысл пытаться взыскать с него положенные деньги. В процедуре банкротства собираются все задолженности и все имущество должника. Есть очередность кредиторов в соответствии с Законом “О несостоятельности (банкротстве)”. Взыскание существенно затрудняется, ведь у компании-банкрота мало имущества и на всех кредиторов скорее всего не хватит. Но здесь работает правило “кто первый встал в реестр, тому и деньги”, говорит Людмила Харитонова. Чем быстрее включаешься в реестр кредиторов, тем больше шансов получить деньги так как удовлетворяться требования будут именно в хронологическом порядке, пояснила она.