На 27 марта 2018 года дефолт объявлен по 27 из 2352 выданных займов. Таким образом, к уже указанным в предыдущей сводке 17 должникам, добавились 10  компаний. Их долги также переданы в работу коллекторским агентствам.

Отметим, что 22 марта Арбитражный суд города Москвы встал на сторону инвесторов Потока по взысканию долгов с неблагополучных заёмщиков. С учётом появившейся позитивной судебной практики готовятся документы в суды по должникам, с которыми не удалось решить вопросы оплаты в досудебном порядке.

Информация по новым дефолтам 
ООО “БИЛЕТ ТУР”

Дата выдачи кредита: 26 сентября 2017

Дата дефолта: 8 ноября 2017

Количество инвесторов: 391

Сумма долга: 1 276 960,18 руб.

Сумма займа: 1 000 000 руб.

Изначально заёмщик не выходил на связь. Удалось связаться с бухгалтером компании. Она утверждала, что не понимает механизм оплаты по долгу.

Затем одна оплата была произведена, а потом в течение месяца должник присылал платежки по якобы проведенным платежам, но все документы были некорректны. Поэтому денег не поступило. Затем в разговоре с гендиректором выяснилось, что все деньги компания потратила на свои нужды и долги, а бизнес не генерирует достаточной прибыли.

Обещал платить, но минимальными суммами. Однако никаких платежей не поступило, только присылались некорректные платежные поручения. Похоже, что с целью ввести в заблуждение.

В феврале перестал выходить на связь с сотрудниками Потока. В марте дело передано коллекторскому агентству. Будем информировать по мере поступления информации.

Кузнецов Михаил Юрьевич

Дата выдачи кредита: 24 октября 2017

Дата дефолта: 6 декабря 2017

Количество инвесторов: 59

Сумма долга: 242 918 рублей

Сумма займа: 200 000 рублей

Как только перестал платить по графику, сразу перестал выходить на связь.

Затем ответил на SMS сотрудника Потока и сообщил, что готов платить. Однако снова пропал и не оплатил.

Удалось связаться с супругой. Она говорила, что скоро оплатят, но денег у бизнеса нет из-за спада продаж. Затем тоже скрылась.

Дело передано коллекторскому агентству.

ОРЕНСБЫТ

Дата выдачи кредита: 23 сентября 2017

Дата дефолта: 27 января 2018

Количество инвесторов: 46

Сумма долга: 132 474,21 рублей

Сумма займа: 140 тыс. рублей

Общение вёл заместитель гендиректора Алексей, объясняя это тем, что гендиректор находится за границей и неизвестно, когда вернётся. Страну не назвал.

Обещал, что будут платить по графику. Он ссылался на бухгалтера, что якобы ему сказали, что провели оплату. Затем выяснилось, что денег не поступило от должника.

При этом Алексей утверждал, что не мог повлиять на бухгалтерию. Бухгалтерия всегда была «не на месте». Алексей объяснял, что только гендиректор может дать команду на оплату.

А затем перестал выходить на связь.

Дело передано коллекторскому агентству.

Придаткина Лорита Васильевна

Дата выдачи кредита: 19 декабря 2017

Дата дефолта:  3 февраля 2018

Количество инвесторов: 172

Сумма долга: 591 345 рублей

Сумма займа: 530 тыс. рублей

Сразу же перестала выходить на связь. Удалось найти и связаться с её братом Кириллом. Родственник объяснил, что у них украли деньги мошенники. Из-за этого пришлось продать квартиру.

Однако Кирилл пообещал, что будут оплачивать в минимальных объемах долг. И постепенно закроют долг.

С того времени связь с должником пропала.

Дело передано коллекторскому агентству.

РОЛЛБЕРИ

Дата выдачи кредита: 4 октября 2017

Дата дефолта:  3 февраля 2018

Количество инвесторов: 93

Сумма долга: 270 149,73 рублей

Сумма займа: 240 тыс. рублей

Заёмщик сразу перестал выходить на связь. Затем ответил на SMS, выразил желание оплатить долг. Но пропал.

Удалось связаться с женой. Жена объяснила невозможность оплаты проблемами в бизнесе, отсутствием продаж. Перестала выходить на связь.

Сотрудником Потока был совершен выезд на место регистрации компании. Там деревянный дом, в нём никого и соседей рядом в тот момент не было.

По месту жительства должника открыл дверь пожилой мужчина с женщиной и ребенком. По их словам, заёмщиков не знают. Соседи тоже.

Консъерж в доме работала второй день, поэтому никакой информации не сообщила.

Дело передано коллекторскому агентству.

Седалищева Феврония Афанасьевна

Дата выдачи кредита: 21 ноября 2017

Дата дефолта:  13 января 2018

Количество инвесторов: 77

Сумма долга: 250 886,15 рублей

Сумма займа: 220 тыс. рублей

Произвели первый платёж. После выхода из графика связи не было. Удалось связаться через WhatsApp. Заёмщик пообещал оплатить, объяснил временными трудностями. С того времени связи не было, как и денег.

Дело передано коллекторскому агентству.

СТО МОРЕЙ

Дата выдачи кредита: 3 октябрь 2017

Дата дефолта:  31 января 2018

Количество инвесторов: 202

Сумма долга: 343 224,28 рублей

Сумма займа: 500 тыс. рублей

Компания занимается продажей турпутёвок. Первое время платил, затем перестал.

Удалось связаться. По словам гендиректора у компании отозвали лицензию, поэтому оплачивать не сможет. Подаёт документы на банкроство.

Дело передано коллекторскому агентству.

ТОРГОВЫЙ ДОМ МАГПЕРММЕТ

Дата выдачи кредита: 5 августа 2017

Дата дефолта:  13 января 2018

Количество инвесторов: 253

Сумма долга: 266 979,32 рублей

Сумма займа: 500 тыс. рублей

Изначально платили. Затем перестали.

Удалось связаться с заместителем гендиректора. Он пояснил, что гендиректор уволился, поэтому они нашли на замену нового и готовят документы, чтобы он вступил в должность. Заместитель пообещал, что новый гендиректор будет искать средства для расчёта с инвесторами Потока и другими долгами фирмы.

Однако затем пояснил, что сделки по привлечению средств затянулись. А с новым гендиректором невозможно было связаться, поскольку он якобы в разъездах.

Больше ждать поступления средств в компанию не считаем возможным, дело передано коллекторам.

ТРИБИНС

Дата выдачи кредита: 26 сентября 2017

Дата дефолта:  27 декабря 2017

Количество инвесторов: 117

Сумма долга: 256596,34 рублей

Сумма займа: 300 тыс. рублей

Изначально платил. В последующем удалось связаться с его женой через ВКонтакте. Она якобы не вкурсе о его долгах. Оплачивать за него отказалась.

В последующем выяснилось по её инстаграму, что они закрыли своё кафе. Удалось через whatsapp выйти на связь с заёмщиком.

Он пояснил, что у него долгов, кафе не было прибыльным и возникли также проблемы с налоговой. Всеми способами пытается найти деньги, но на данный момент оплата невозможна.

Дело передано коллекторскому агентству.

УРАЛЛОГИСТИКА

Дата выдачи кредита: 31 августа 2017

Дата дефолта:  15 декабря 2017

Количество инвесторов: 422

Сумма долга: 825 314,96 рублей

Сумма займа: 1 000 000 рублей

Сделал несколько платежей. Затем, по словам гендиректора, у компании был заблокирован налоговой расчетный счет. Причина — несоответствие юридического адреса реальному месту бизнес деятельности. По его словам, долго принимали документы в налоговой, чтобы разблокировать счет. За это время от него стали уходить клиенты.

На данный момент счет организации так и не разблокирован.

Дело передано коллекторскому агентству.

ООО «Ферланд»

Дата выдачи кредита: 4 марта 2016 года

Дата дефолта: июль 2016 года

Сумма займа: 1 млн руб.

Ставка: 30%

Сумма дефолта: 1 408 097 руб.

Инвесторов: 426

Дело было передано в суд и выиграно. Подробнее об этом здесь.

Следующий этап — взыскание через службу судебных приставов.

ИП Левин Владимир Владимирович

Дата выдачи кредита: 7 апреля 2017 года

Дата дефолта: 27 сентября 2017 года

Сумма займа: 100 тыс. рублей

Ставка: 30%

Сумма дефолта:  80564,96 рублей

Инвесторов: 28

От оплаты категорически отказывается, говорит, что итак уже переплатил Потоку. Мать заемщика от переговоров отказывается, говорит, что ничего не должны. Затем перестал выходить на связь. Дело будет передано в суд.

ИП Земскова Валентина Ивановна

Дата выдачи кредита: 21 июля 2017 года

Сумма займа: 100 тыс. руб.

Ставка: 30%

Сумма дефолта: 148116,47 руб. , объявлен 28 августа 2017 года

Инвесторов: 40

В январе 2018 года был произведен выезд к заёмщику. В результате выезда должника застать не удалось, на связь по имеющимся телефонам по-прежнему не выходит. Дело будет передано в суд.

ООО «ТОРГСНАБ»

Дата выдачи кредита: 9 июня 2017 года

Дата дефолта:  27 сентября 2017 года

Сумма займа: 200 тыс. руб.

Ставка: 30%

Сумма дефолта: 223854,88 рубля

Инвесторов: 59

Мать должника на текущий момент отказывается от каких-либо переговоров. Говорит, что информацию сыну передала, решайте с ним. Брат заёмщика отказывается от конструктивного диалога и общения. В январе 2018 года был осуществлен выезд к матери должника. Она не хочет выдавать сына. Предупреждена о том, что будут подаваться документы в суд, на что ответила: он все равно лишен родительских прав, и его трудно найти.

Дело будет передано в суд.

ООО «НЕВА-СЕРВИС-ПЕРМЬ»

Дата выдачи кредита: 28 марта 2017 года

Дата дефолта:  27 сентября 2017 года

Сумма займа: 180 тыс. рублей

Ставка: 30%

Сумма дефолта: 107315,68 рубля

Инвесторов: 40

Организация находится по адресу регистрации должника. Был выезд на адрес. Выяснилось, что организация съехала месяц назад. По информации других арендаторов компания Нева съехала неизвестно куда. Даже не забрала оборудование. На окнах висит табличка “Аренда”. По фактическому адресу регистрации клиента не знают, проживают собственники, квартиру никогда не сдавали. Продолжаем попытки найти актуальные контакты для выхода на должника по взысканию.

Если не удастся установить контакт, дело будет передано в суд.

ООО «АГРОТОРФ ТРЕЙДИНГ»

Дата выдачи кредита: 6 июля 2017 года

Дата дефолта: 27 августа 2017 года

Сумма займа: 500 тыс. руб.

Ставка: 30%

Сумма дефолта: 707438,86 рублей

Инвесторов: 209

В начале декабря 2017 года состоялся разговор с директором Виноградовым Андреем Николаевичем.

Он не учредитель, просто директор. Учредителем является Перловский Станислав гражданин Латвии. Не выходит долго на связь, по слухам был недавно в больнице, онкология. Со слов Виноградова никто не знает жив он или нет, все попытки связаться безуспешны.

Виноградов ждет до конца декабря и будет обращаться за исключением его с должности директора. С его слов на сегодняшний день он является единственным работником. От аренды офиса недавно отказался, есть немного продукции на арендованном складе, но скорее всего это будет неликвид. Как закрывать или банкротить фирму не знает, никто грамотно подсказать не может, т.к. учредитель иностранец.

Если учредитель появится, то возродить фирму нетрудно. У него в Прибалтике еще перевозки и какая-то авто компания.

В середине января 2018 года состоялся разговор с Виноградовым. Люди с Риги подтвердили ему на словах, что учредитель умер. Документального подтверждения пока нет. Сам Виноградов подал документы, чтобы его исключили с должности директора.

Дело будет передано в суд.

ООО «АЛЬЯНС-ГЛОБАЛ РИТЕЙЛ»

Дата выдачи кредита: 23 мая 2017 года

Дата дефолта:  9 октября 2017 года

Сумма займа: 470 тыс. рублей

Ставка: 25%

Сумма дефолта: 540357,22 рублей

Инвесторов: 150

В январе 2018 года произведен выезд по месту регистрации фирмы. Два кабинета, двери заперты. Соседи по офису говорят с августа 2017 года никого не видели. По месту работы — магазин. С августа сменился собственник. По самой организации смена учредителя.

В феврале 2018 года безуспешная попытка установить контакты должника. Продолжаем попытки найти актуальные контакты для выхода на должника по взысканию.

Если не удастся установить контакт, дело будет передано в суд.

ИП Леушина Светлана Николаевна

Дата выдачи кредита: 4 мая 2017 года

Дата дефолта:  27 сентября 2017 года

Сумма займа: 230 тыс. рублей

Ставка: 30%

Сумма дефолта: 270439,06 руб.

Инвесторов: 77

Должница от переговоров отказывается, бросает трубки, верификацию (уточнение контактной информации) не проходит. Сын также от общения отказывается. Дело будет передано в суд.

ООО «Романово»

Дата выдачи кредита: 4 марта 2016 года

Дата дефолта: август 2016 года

Сумма займа: 1 млн руб.

Ставка: 30%

Сумма дефолта: 715 749,73 руб.

Инвесторов: 426

Собраны документы для передачи дела в суд. Должник отказался производить оплату в добровольном порядке.

ООО «БТ Батарея»

Дата выдачи кредита: 3 марта 2017 года

Дата дефолта: 19 июня 2017 года

Сумма займа: 1 млн руб.

Ставка: 30%

Сумма дефолта: 406 906,91 руб.

Инвесторов: 254

В январе произведён выезд по адресу выдачи товаров из интернет магазина. Продавец Михаил утверждал, что по распоряжению директора иногда производили выдачу товара от ООО БТ Батарея. Контакты директора отказался предоставлять. Оставлена визитка, на связь должник не вышел.

Также в январе произведён выезд по адресу, где снимали офис с июля 2017 по октябрь 2017. Со слов управляющего, аренду оплатили вовремя и съехали по причине переезда Фризен в Москву.

По имеющимся данным супруги Фризен строят коттедж под Выборгом и проживают в СПб или Выборге, иногда бывают в Москве.На адресе оставлены уведомления о необходимости оплаты. Контакта нет.

Далее был установлен контакт с Фризен. Утверждает, что ООО БТ Батарея находится с лета в стадии банкротства. Утверждает, что в Москве склад не работает, остались долги по аренде. Дезинформирует, что сайт не работает.

Дело будет передано в суд.

ООО «СпортТурс»

Дата выдачи кредита: 29 сентября 2016 года

Дата дефолта: 12 августа 2017 года

Сумма займа: 1 млн руб.

Ставка: 30%

Сумма дефолта: 328 529,33 руб.

Инвесторов: 293

Коллекторами был предложен вариант оплаты задолженности несколькими траншами. Однако должник не закончил переговоры, перестав выходить на связь.

Дело будет передано в суд.

ООО «Викинг»

Дата выдачи кредита: 21 июля 2017 года

Дата дефолта:  28 сентября 2017 года

Сумма займа: 100 тыс. руб.

Ставка: 30%

Сумма дефолта: 635287,49 руб.

Инвесторов: 40

Ведутся переговоры о полном закрытии долга в ближайшее время.

В случае, если переговоры не завершатся успехом, дело будет передано в суд.

Дефолты из ноябрьской сводки (ООО «МАРКА МЕБЕЛИ», ИП Николаева Светлана Валерьевна,  ИП Соколов Алексей Александрович, ООО «ЭКОПРОДУКТ», ООО «СЛУЖБА ЗАЛА») в работе у коллекторского агентства. Информация будет опубликована по мере поступлений новостей.

Более подробно о том, как мы защищаем интересы инвесторов в случае дефолта заёмщиков можно прочитать здесь.

Комментарии:

комментариев